In het huidige digitale tijdperk is het eenvoudiger dan ooit om valse bankafschriften te creëren. Deze verontrustende trend maakt veel kredietverlenende bedrijven kwetsbaar voor fraudeurs en criminele organisaties.
Alleen al in 2022 verloren ongeveer 70% van de financiële instellingen meer dan $500.000 aan fraude. Is jouw bedrijf ook getroffen, of ben je op zoek naar manieren om jezelf te beschermen? Dan ben je hier aan het juiste adres.
In deze blog bespreken we de signalen waaraan je een vals bankafschrift kunt herkennen en laten we zien hoe het automatiseren van je bankafschrift verificatieproces je bedrijf kan beschermen. Lees verder!
Hoe kunnen bedrijven valse bankafschriften herkennen?
Het herkennen van valse bankafschriften is een cruciale stap om je bedrijf te beschermen tegen fraude en financiële zekerheid te waarborgen. Bovendien loop je het risico op ernstige overtredingen van KYC (Know Your Customer) en AML (Anti-Money Laundering) regelgeving als vervalste documenten onopgemerkt blijven. Maar wat kun je doen om bankafschriftfraude te voorkomen?
- Verifieer de bron: Als bedrijf kun je de echtheid van een bankafschrift controleren door rechtstreeks contact op te nemen met de uitgevende financiële instelling. Gebruik hiervoor geverifieerde contactgegevens van officiële bronnen, zoals de website van de bank of telefoonnummers op legitieme documenten.
- Vergelijk met originele gegevens: Controleer het bankafschrift door het te vergelijken met interne of externe records, zoals transactiebonnen of digitale bankgegevens. Verschillen tussen beide kunnen wijzen op mogelijke fraude of manipulatie.
- Controleer op beveiligingskenmerken: Echte bankafschriften bevatten vaak moeilijk na te maken beveiligingskenmerken, zoals watermerken, hologrammen of specifieke patronen op het papier. Door deze kenmerken te onderzoeken, kun je bepalen of een bankafschrift authentiek is.
Tekens van gewijzigde bankafschriften
Nu je weet welke strategieën je kunt gebruiken, is het tijd om dieper in te gaan op de details. Zoals beloofd delen we een geheim: er zijn enkele duidelijke signalen waarmee je de echtheid van een bankafschrift kunt beoordelen. Nieuwsgierig? Hier zijn de 6 belangrijkste rode vlaggen waar je op moet letten:
- Inconsistente lettertypen: Valse bankafschriften kunnen variaties in lettertypen binnen hetzelfde document bevatten. Dit kan erop wijzen dat bepaalde delen zijn aangepast of gemanipuleerd.
- Inconsistente lettergroottes: Verschillen in lettergroottes door het hele document kunnen duiden op veranderingen of toevoegingen. Een authentiek document behoudt doorgaans een consistente lettergrootte.
- Afgeronde bedragen: Vervalste bankafschriften bevatten vaak afgeronde bedragen (bijvoorbeeld €10.000) in plaats van meer gebruikelijke transacties, omdat fraudeurs cijfers vereenvoudigen om ze geloofwaardiger te laten lijken.
- Typfouten: Typfouten, zoals verkeerd gespelde woorden of foutieve interpunctie, zijn vaak aanwijzingen voor een vervalst bankafschrift. Fraudeurs controleren hun wijzigingen meestal niet zorgvuldig.
- Onjuiste totalen: Vervalste afschriften kunnen onjuiste totalen bevatten, zoals foutieve transactiesommen of een incorrect eindsaldo. Deze afwijkingen kunnen wijzen op manipulatie.
- Onrealistische cijfers: Extreem hoge bedragen of een overvloed aan nullen in transacties kunnen een waarschuwing zijn. Een transactie van bijvoorbeeld €1.000.000 in plaats van €1.000 kan wijzen op fraude en verdient nader onderzoek.
Hoe kan je bankafschriften verifiëren met AI?
Tot nu toe hebben we uitgebreid besproken hoe je een vals bankafschrift kunt herkennen. Maar kun je met het blote oog echt garanderen dat je een vervalsing altijd opmerkt?
De realiteit is dat handmatige controle van bankafschriften risicovol kan zijn, omdat mensen nu eenmaal fouten maken. Dit geldt vooral wanneer je een grote hoeveelheid documenten moet verwerken.
Hoe kun je bankafschriften dan verifiëren zonder uren te besteden aan handmatige controles en alsnog fouten te maken? Welkom in de wereld van AI-gestuurde automatisering! Hier zijn enkele geavanceerde AI-technologieën die je kunnen helpen bij het verifiëren van bankafschriften:
- Bankafschrift-OCR (Optical Character Recognition): OCR-technologie stelt je in staat om gegevens nauwkeurig uit bankafschriften te halen, zodat je snel en betrouwbaar informatie kunt verkrijgen.
- EXIF-gegevensanalyse: Met AI-algoritmes kun je EXIF-gegevens (Exchangeable Image File Format) scannen en analyseren. Dit helpt om te detecteren of een document is bewerkt met foto- of documentbewerkingssoftware, waardoor je vervalsingen veel preciezer kunt identificeren.
- Bankafschriftverificatie met intelligente documentverwerkingssoftware: Deze software gebruikt OCR om gegevens uit bankafschriften te extraheren en ze te valideren aan de hand van vooraf ingestelde regels. Daarnaast cross-checkt het gegevens met bestaande bronnen. Dankzij machine learning worden transactiepatronen geanalyseerd en worden afwijkingen en mogelijke fraude opgespoord.
Klinkt indrukwekkend, toch?
Het gebruik van AI-gestuurde software om het verificatieproces te automatiseren, is zonder twijfel de beste oplossing om vervalste bankafschriften te detecteren.
Herken valse bankafschriften naadloos met Klippa DocHorizon
Ben je klaar om AI te omarmen en afscheid te nemen van de tijdrovende, handmatige stappen in je processen? Goed nieuws! Met Klippa DocHorizon kun je gebruik maken van geavanceerde AI-technologieën, zoals OCR en Intelligente Documentverwerking, om de opkomst van valse bankafschriften tegen te gaan.
De voordelen op de lange termijn zijn onmiskenbaar. Hier zijn enkele hoogtepunten:
- Tijd besparen: Automatiseer gegevensinvoer met Klippa’s OCR-technologie, elimineer handmatige input en bespaar kostbare tijd.
- Kosten verlagen: Verhoog efficiëntie en bespaar op operationele kosten.
- Verbeter onboarding: Onboard klanten en medewerkers naadloos binnen enkele seconden.
- Fraude minimaliseren: Beperk vervalste documenten en bescherm je bedrijf tegen fraude.
- Compliance verbeteren: Voldoe aan regelgeving en voorkom boetes.
- Naadloze integratie: Integreer Klippa DocHorizon eenvoudig via API en SDK.
Maak vandaag nog de overstap naar AI en ervaar hoe Klippa DocHorizon je processen revolutioneert!
FAQ
Klippa DocHorizon is een AI-gestuurde oplossing voor documentverwerking die OCR-technologie en Intelligente Documentverwerking gebruikt om processen zoals bankafschriftverificatie te automatiseren en fraude te detecteren.
2. Hoe helpt Klippa DocHorizon bij bankafschriftverificatie?
Met Klippa DocHorizon kun je gegevens uit bankafschriften nauwkeurig extraheren, documenten cross-checken met bestaande gegevens en afwijkingen opsporen met behulp van AI-algoritmes.
3. Kan Klippa DocHorizon worden geïntegreerd met andere applicaties?
Ja, de oplossing ondersteunt integraties via API en SDK met meer dan 75 zakelijke applicaties, waaronder Google Drive, OneDrive, Xero en Salesforce.
4. Hoe verhoogt Klippa DocHorizon de efficiëntie van onboardingprocessen?
Met geautomatiseerde documentverwerking en snelle verificatieprocessen kun je klanten en medewerkers binnen enkele seconden onboarden.
5. Hoe draagt Klippa DocHorizon bij aan compliance?
De technologie zorgt ervoor dat je voldoet aan industriestandaarden en regelgeving, zoals KYC en AML, en voorkomt zo boetes en reputatieschade.
6. Wat is OCR en hoe wordt het gebruikt in Klippa DocHorizon?
OCR (Optical Character Recognition) is een technologie die tekst uit gescande documenten en afbeeldingen omzet in bewerkbare en doorzoekbare gegevens. Klippa gebruikt OCR om gegevens nauwkeurig te extraheren en te valideren.