Im heutigen digitalen Zeitalter ist es so einfach wie nie zuvor, gefälschte Kontoauszüge zu erstellen. Dieser alarmierende Trend hat dazu geführt, dass zahlreiche Unternehmen, die im Kreditgeschäft tätig sind, anfällig für die Machenschaften von Betrügern und kriminellen Unternehmen sind.
Allein im Jahr 2022 haben rund 70 % der Finanzinstitute durch Betrug mehr als 500.000 Dollar verloren. Ist auch Ihr Unternehmen davon betroffen, oder suchen Sie nach Lösungen, um sich zu schützen? Dann sind Sie bei uns genau richtig.
In diesem Blog gehen wir auf die verräterischen Anzeichen ein, auf die Sie achten sollten, wenn es darum geht, einen gefälschten Kontoauszug zu erkennen, und erläutern Ihnen die Vorteile einer automatisierten Überprüfung Ihrer Kontoauszüge.
Wie können Unternehmen gefälschte Kontoauszüge erkennen?
Gefälschte Kontoauszüge zu erkennen, ist einer der wichtigsten Schritte, um Ihr Unternehmen vor Betrug zu schützen und die finanzielle Sicherheit zu gewährleisten. Und nicht nur das: Wenn Sie gefälschte Dokumente unbemerkt lassen, verstoßen Sie außerdem gegen die KYC- (Know Your Customer) und AML-Vorschriften (Anti-Money Laundering). Was kann Ihr Unternehmen also tun, um Kontoauszugsbetrug zu vermeiden?
- Überprüfen Sie die Quelle: Als Unternehmen können Sie die Echtheit eines Kontoauszugs überprüfen, indem Sie sich direkt an das ausstellende Finanzinstitut wenden. Dazu können Sie geprüfte Kontaktinformationen aus offiziellen Quellen verwenden, z. B. von der offiziellen Website der Bank oder Telefonnummern, die auf legitimen Dokumenten angegeben sind.
- Abgleich mit Originalunterlagen: Sie können den Kontoauszug mit internen oder externen Unterlagen vergleichen, z. B. mit Transaktionsbelegen oder digitalen Banking-Aufzeichnungen. Diskrepanzen zwischen den beiden können auf möglichen Betrug oder Manipulationen hinweisen.
- Achten Sie auf Sicherheitsmerkmale: Echte Kontoauszüge enthalten oft Sicherheitsmerkmale, die schwer zu kopieren sind, wie Wasserzeichen, Hologramme oder bestimmte Muster auf dem Papier. Anhand dieser Merkmale können Sie feststellen, wie echt ein Kontoauszug ist.
Anzeichen verfälschter Kontoauszüge
Da Sie nun wissen, welche Strategien Sie anwenden können, lassen Sie uns tiefer eintauchen. Wie versprochen, werden wir Sie in ein Geheimnis einweihen. Es gibt einige untrügliche Hinweise, auf die Sie achten sollten, wenn Sie die Echtheit eines Kontoauszugs prüfen. Sind Sie neugierig geworden? Hier sind die 6 wichtigsten Warnsignale, auf die Sie achten sollten:
- Inkonsistente Schriftarten: Gefälschte Kontoauszüge können innerhalb desselben Dokuments unterschiedliche Schriftarten aufweisen, was darauf schließen lässt, dass bestimmte Abschnitte manipuliert worden sind.
- Uneinheitliche Schriftgrößen: Uneinheitliche Schriftgrößen in einem Kontoauszug können darauf hindeuten, dass bestimmte Informationen geändert oder hinzugefügt wurden. Bei einem echten Dokument wird in der Regel eine einheitliche Schriftgröße verwendet.
- Runde Zahlen: Geänderte oder gefälschte Kontoauszüge enthalten oft runde Zahlen (z. B. 10.000 US-Dollar) anstelle von typischen Transaktionsbeträgen, da Betrüger dazu neigen, Zahlen zu vereinfachen oder zu manipulieren, um sie überzeugender erscheinen zu lassen.
- Typografische Fehler: Häufige Tippfehler, wie z. B. falsch geschriebene Wörter oder falsch gesetzte Satzzeichen, können ein Hinweis auf einen gefälschten Kontoauszug sein, da die betrügerischen Änderungen möglicherweise nicht sorgfältig Korrektur gelesen wurden.
- Falsche Gesamtbeträge: Geänderte oder gefälschte Kontoauszüge können falsche Gesamtsummen enthalten, z. B. die Summe der Transaktionen oder den Endsaldo, die von dem abweichen, was bei rechtmäßigen Bankgeschäften zu erwarten wäre. Auch diese Unstimmigkeiten sollten Verdacht erregen.
- Unrealistische Zahlen: Einige Zahlen sind realistischer als andere. Übermäßig viele Nullen, die zu bestimmten Transaktionsbeträgen oder Salden hinzugefügt werden, können ein Warnsignal sein. Unrealistische Zahlen, wie z. B. eine Transaktion von 1.000.000 $ anstelle von 1.000 $, können auf betrügerische Änderungen hindeuten und erfordern einen zweiten Blick.
Wie Kontoauszüge mit AI überprüft werden?
Bislang haben wir Ihnen ausführlich erklärt, wie Sie einen gefälschten Kontoauszug erkennen können. Aber können Sie garantieren, dass Sie den Versuch, einen Kontoauszug zu fälschen, mit bloßem Auge erkennen können?
Sich einfach auf die manuelle Überprüfung von Kontoauszügen zu verlassen, kann sich als nachteilig für Ihr Unternehmen erweisen, denn Menschen sind fehleranfällig. Dies gilt insbesondere dann, wenn Sie eine große Anzahl von Dokumenten zu verarbeiten haben.
Wie können Sie also Bankauszüge überprüfen, ohne Stunden mit manuellen Kontrollen zu verbringen und trotzdem Fehler zu machen? Nun, wir möchten Sie in der Welt der KI-gestützten Automatisierung willkommen heißen. Wir stellen Ihnen jetzt KI-Technologien vor, die Sie bei der Überprüfung von Kontoauszügen unterstützen können.
- OCR (Optical Character Recognition) für Kontoauszüge: Mit der OCR-Technologie können Sie Daten aus Kontoauszügen genau extrahieren und so einen schnellen und zuverlässigen Informationsabruf gewährleisten.
- EXIF-Daten-Analyse: KI-gesteuerte Algorithmen können darauf trainiert werden, die EXIF-Daten (Exchangeable Image File Format) zu scannen und zu analysieren, um zu erkennen, ob ein Dokument mit verschiedenen Foto- und Dokumentenbearbeitungsprogrammen verändert wurde. Mit dieser Option können Sie potenziell gefälschte Kontoauszüge viel genauer erkennen.
- Überprüfung von Kontoauszügen mit intelligenter Dokumentenverarbeitungssoftware: Intelligente Dokumentenverarbeitungssoftware nutzt OCR, um Daten aus Kontoauszügen zu extrahieren und sie anhand vorher festgelegter Regeln zu validieren und mit bestehenden Datenquellen abzugleichen. Mithilfe von Algorithmen des maschinellen Lernens zur Untersuchung von Transaktionsmustern ist die Software in der Lage, Anomalien und möglichen Betrug zu erkennen.
Klingt beeindruckend, oder? Lassen Sie uns herausfinden, warum!
Nun, der Einsatz von KI-gestützter Software zur Automatisierung des Prozesses der Dokumentenprüfung ist wohl die beste Lösung zur Erkennung gefälschter Kontoauszüge.
Gefälschte Kontoauszüge aufspüren – ganz einfach mit Klippa DocHorizon
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- Sparen Sie Geld: Verbesserte Effizienz, um Betriebskosten zu sparen.
- Verbessern Sie das Onboarding-Erlebnis: Nahtloses Onboarding von Kunden und Mitarbeitern innerhalb von Sekunden.
- Minimieren Sie Betrug: Verhindern Sie gefälschte Dokumente und schützen Sie Ihr Unternehmen vor Betrug.
- Verbessern Sie die Compliance: Stellen Sie die Einhaltung von Branchenvorschriften sicher und vermeiden Sie Geldbußen.
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