Während die ursprüngliche Idee hinter dem Krypto-Austausch der anonyme Handel war, drängen die Regulierungsbehörden mit dem Wachstum der Branche Krypto-Firmen dazu, die gleichen Regeln wie traditionelle Banken einzuhalten.
Dies ist auf die Tatsache zurückzuführen, dass allein im Jahr 2022 Kryptowährungen im Wert von mehr als 4,3 Milliarden US-Dollar gestohlen worden sind. Für Betrüger sind Kryptowährungsplattformen ein leichtes Ziel, da keine Bank oder andere zentralisierte Behörde involviert und in der Lage ist, verdächtige Transaktionen zu markieren, um Betrug zu stoppen, bevor er passiert.
Die Anonymität der Branche und die anhaltende Unkenntnis der Menschen über die Funktionsweise von Kryptowährungen bietet Kriminellen die Möglichkeit, Betrug zu begehen, und stellen eine große Gefahr für Nutzer und die Branche im Allgemeinen dar.
Um die Kryptowährungsbranche sicherer zu machen, werden auf Kryptoplattformen Maßnahmen zur Kundenkenntnis durch Know Your Customer (KYC) und Geldwäschebekämpfung (AML) ergriffen. In diesem Blog werden wir diskutieren, wie dies aussieht und warum dies wichtig ist.
Was ist der Zusammenhang zwischen KYC und Kryptowährungen?
Im Allgemeinen wird der KYC-Prozess von Unternehmen genutzt, um die Identität eines Kunden zu überprüfen. Genauer gesagt besteht der Zweck von KYC bei Kryptowährungen darin, illegale Aktivitäten wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Steuerhinterziehung zu verhindern.
Auch wenn die Handhabung der KYC von Kryptobörse zu Kryptobörse leicht unterschiedlich sein kann, muss ein neuer Kunde während des KYC-Prozesses dem Kryptowährungsunternehmen im Allgemeinen folgende Informationen zur Verfügung stellen:
- Gesetzlicher Name
- Geburtsdatum
- Dokumente wie eine Betriebskostenabrechnung oder ein Kontoauszug als Nachweis der Adresse
- Foto eines staatlich ausgestellten Ausweises
Mit diesen Informationen wird die Identität des Kunden von der Kryptobörse überprüft. Nach erfolgreicher Überprüfung erhält der Kunde Zugang zu den Dienstleistungen wie Kauf und Handel von Kryptowährungen.
In einigen Fällen kann eine Kryptowährungsbörse Enhanced Due Diligence gegenüber Kunden anwenden. Wenn dies der Fall ist, muss der Kunde möglicherweise ein Selfie-Identitätsprüfungsverfahren durchlaufen, bei dem das Kryptowährungsunternehmen ein Selfie des Kunden analysiert und mit dem vorgelegten Ausweisdokument vergleicht.
Um dies zu unterstützen, empfiehlt die Financial Action Task Force (FATF), dass Kryptobörsen einen risikobasierten Ansatz für die Einhaltung der KYC-Vorschriften anwenden. Das bedeutet, dass jeder Kunde nach einer erfolgreichen Risikobewertung durch das Unternehmen entweder als Kunde mit niedrigem oder hohem Risiko eingestuft wird. Je nach Risikokategorie gelten einfachere oder strengere Maßnahmen, wie zusätzliche Prüfungen oder unterschiedliche Überwachungsmuster.
Darüber hinaus empfehlen die FATF-Richtlinien, sich an den Customer Due Dilligence Prozess gegenüber Kunden zu halten, bei der Kryptowährungsunternehmen ihre Kunden kontinuierlich überwachen. Dies beinhaltet auch die Durchführung von Hintergrundprüfungen, wie z. B.:
- Überprüfung der Kunden, um sicherzustellen, dass sie keinen internationalen Sanktionen unterliegen
- Sicherstellen, dass sie keine heikle politische Person sind
- Überprüfung des Kunden auf negative Medienberichte
Wie Sie sich vorstellen können, ist es bei diesen Hintergrundprüfungen und Screenings so gut wie unmöglich, anonym zu bleiben. Während dies für eine Reihe von Menschen frustrierend ist, bietet es auch eine Menge Sicherheit für Kryptobörsen und ihre Kunden.
Aber frustrierte Menschen sind nicht die einzige Herausforderung, der sich Kryptobörsen stellen müssen. Werfen wir einen Blick darauf, wie KYC bei Kryptobörsen funktioniert.
Wie funktioniert KYC bei Kryptobörsen?
Mit Kryptobörsen und den damit verbundenen Finanztransaktionen sind Verbraucher und Finanzinstitute sofort im digitalen Raum verbunden. Diese sofortige Verbindung ist zwar großartig, aber leider ist dieser digitale Raum auch ein perfektes Umfeld für illegale Aktivitäten.
Während die Einhaltung der AML-Vorschriften auf globaler Ebene eine wesentliche Komponente darstellt, scheint die Einhaltung der KYC-Vorschriften eine Herausforderung zu sein, denn:
- Die Vorschriften unterscheiden sich je nach Rechtssystem und Standort und ändern sich ständig
- Dezentralisierte Kryptobörsen und globale Märkte schaffen Schlupflöcher und eine uneinheitliche Durchsetzung
- Zur Vereinfachung des Prozesses ist eine zuverlässige Technologie wie eine Softwarelösung erforderlich, aber die Qualität der Software ist von Anbieter zu Anbieter unterschiedlich
Da Kryptobörsen und die Institutionen, mit denen sie interagieren, über die ganze Welt verteilt sind, ist es äußerst schwierig, die verschiedenen KYC- und Überprüfungsanforderungen zu erfüllen. Dennoch zeigt die Umsetzung strenger KYC-Anforderungen als Kryptobörse den Kunden, dass die Konformitätsanforderungen verstanden und ernst genommen werden.
Dies stärkt nicht nur das Vertrauen, sondern zeigt Kunden auch, dass sie vor Betrügern geschützt sind. Trotz dieser Vorteile fragen Sie sich vielleicht, ob es immer noch möglich ist, Krypto ohne KYC zu kaufen, um all diese Maßnahmen zu vermeiden.
Kann man Kryptowährungen an Börsen ohne KYC kaufen?
Die kurze Antwort lautet: Ja, es ist möglich, Kryptowährungen an Börsen ohne KYC zu kaufen. Ist es wirklich klug, Krypto von diesen Börsen zu kaufen? Nun, diese Frage können nur Sie selbst beantworten.
Im Allgemeinen sind die meisten zentralisierten Kryptobörsen mit KYC-Maßnahmen ausgestattet. Käufer, die es vorziehen, anonym zu bleiben, können Krypto von dezentralen Börsen kaufen. Dies ist jedoch viel komplizierter und risikoreicher, da die Wahrscheinlichkeit, betrogen zu werden, groß ist.
Außerdem sind dezentrale Kryptobörsen in der Regel weniger benutzerfreundlich und verlangen von den Nutzern höhere Transaktionsgebühren als zentrale Qualitätsbörsen.
Angesichts dieser Informationen würden die meisten zustimmen, dass es viel besser ist, einen ordnungsgemäßen Krypto-KYC-Prozess zu durchlaufen und Krypto von einer zentralen Börse zu kaufen, vor allem weil der Kauf einfach sicherer ist.
Warum ist KYC für Kryptowährungen erforderlich?
Da wir in diesem Blog bereits einige Antworten auf diese Frage gegeben haben, möchten wir diesen Abschnitt kurz halten.
Es gibt eine Reihe von Gründen, warum KYC für Kryptowährungen erforderlich ist:
- Anonyme Betrüger daran hindern, Geld von anderen Menschen zu stehlen oder andere illegale Aktivitäten wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Steuerhinterziehung zu begehen
- Schaffung von Vertrauen und Transparenz bei Kunden
- Verringerung des Risikos von Finanzkriminalität
- Strenge und robuste KYC-Maßnahmen gewährleisten die zukünftige Einhaltung der Vorschriften für Kryptobörsen
Diese vier Punkte zu erreichen, muss nicht schwierig sein. Softwarelösungen wie Software zur Identitätsüberprüfung können Ihnen helfen, KYC-konform zu werden und zu verhindern, dass Menschen anonym andere betrügen. Werfen wir einen genaueren Blick auf eine solche Softwarelösung und wie sie Ihre KYC in der Kryptowirtschaft vereinfachen kann.
Vereinfachen Sie Ihre KYC in Krypto mit nahtlosem Onboarding
Mit Klippa ist es möglich, Ihren KYC-Prozess in Krypto zu vereinfachen und neue Kunden nahtlos aus der Ferne zu betreuen. Mit unserer KI-basierten Software können Sie die Identitäten von Kunden schnell und sicher überprüfen. Durch den Einsatz unserer automatisierten Lösung verbessern Sie nicht nur Ihre AML- und KYC-Konformität, sondern sind auch in der Lage, rund um die Uhr neue Kunden zu betreuen.
Die Verwendung der Software zur Identitätsüberprüfung von Klippa ist einfach und in wenigen Schritten erledigt:
- Ihr Kunde macht ein Foto von einem amtlichen Ausweisdokument.
- Die Daten des Dokuments werden extrahiert und überprüft.
- Um Spoofing zu vermeiden, kann eine Echtheitsprüfung in den Onboarding-Flow integriert werden.
- Ihr Kunde macht ein hochwertiges Selfie, das mit dem Bild auf dem Ausweisdokument verglichen wird.
- Erledigt. Die Identität des Kunden ist verifiziert, und er kann mit dem restlichen Onboarding-Prozess fortfahren.
Mit der Identitätsüberprüfungslösung von Klippa ist Ihr Krypto-Börsenunternehmen in der Lage:
- Genaue Überprüfung von Ausweisdokumenten durchzuführen
- Alle erforderlichen Informationen aus Dokumenten innerhalb wenige Sekunden zu extrahieren
- AI-Algorithmen zur Erkennung von Dokumentenbetrug zu nutzen
- Identitätsüberprüfung mit Selfies durch Gesichtsbiometrie durchzuführen
- Ein Selfie mit dem Bild auf einem Ausweis automatisch zu vergleichen
- Das Alter eines Kunden zu überprüfen
- Das Risiko des Identitätsdiebstahls durch Aktivitätsprüfungen zu eliminieren
- Sensible Informationen als zusätzliche Sicherheitsebene zu maskieren
Sie können unsere Lösung zur Identitätsüberprüfung je nach Bedarf über API oder SDK implementieren. Wenn Sie einen Schritt in Richtung KYC- und AML-Konformität machen und den sicheren Kauf von Kryptowährungen gewährleisten wollen, dann ist dies die richtige Lösung für Sie.
Haben Sie Fragen dazu, wie Sie unsere Lösung in Ihre Plattform implementieren können oder wie unsere Software Ihnen dabei hilft, Vorschriften einzuhalten? Bitte kontaktieren Sie einen unserer Experten oder buchen Sie unten eine kostenlose Demo für weitere Informationen.