Los documentos de identidad son una parte importante de la vida cotidiana, tanto en el mundo profesional como en el casual. Son parte integral de nuestro día a día y nos permiten funcionar y participar en diversas actividades, trabajos y compras. Por lo tanto, es primordial que estos documentos no sólo sean auténticos, sino también verificables y fáciles de autentificar.
Sin embargo, esto no siempre es así y, a medida que las redes criminales se vuelven más sofisticadas en su capacidad de crear documentos de identidad falsos, aumenta el riesgo de que los documentos de identidad fraudulentos se cuelen entre las grietas. Esto es especialmente crucial para las empresas y organizaciones durante el proceso de incorporación de clientes/empleados y el proceso de verificación de documentos. Este riesgo es considerable, ya que se calcula que las empresas perderán unos 5 billones de dólares en 2024 debido al fraude de identidad. En este blog, explicaremos cómo detectar un documento de identidad falso y cómo las tecnologías pueden ayudar en estos procesos.
Tipos de documentos de identidad falsos
Son muchos los documentos de identidad que crean las redes criminales y los estafadores, incluidos los pasaportes y las tarjetas de identidad. Para ayudarte a detectar un documento de identidad falso, primero lo dividimos en 4 grupos:
- DNI inalterado y prestado – se trata de un documento auténtico que está siendo utilizado por otra persona. Por ejemplo, pedir prestado y utilizar el DNI de un amigo para hacer una compra porque tú no eres mayor de edad pero él sí.
- Documento de identidad manipulado – se trata de un documento auténtico que ha sido alterado de alguna manera. Por ejemplo, un documento en el que se ha cambiado la fecha de nacimiento (DOB).
- Una réplica – se trata de un documento de identidad falso que imita a un documento de identidad auténtico. Por ejemplo, una licencia de conducir no emitida por un centro legítimo.
- Documento de identidad fabricado – se trata de un documento falso que no existe y que se crea por medios fraudulentos.
Más adelante explicaremos con más detalle la diferencia entre un documento de identidad fabricado y uno manipulado.
¿Cómo se fabrican los documentos de identidad falsos?
Aunque es ilegal poseer, producir o distribuir un documento de identidad falso que pueda confundirse con un documento oficial emitido por el gobierno, persisten y son una lucrativa fuente de ingresos para las empresas criminales de todo el mundo. Hay dos formas principales de hacer, fabricar y manipular documentos de identidad fraudulentos. En general, los 4 tipos de documentos de identidad falsos analizados anteriormente pertenecen a estos 2 grupos.
Documento de identidad fabricado
Un documento de identidad fabricado es un documento totalmente fraudulento. A veces, combinan información de identificación válida para crear un documento falso. Por ejemplo, pueden incluir la fecha de nacimiento de una persona, la dirección de otra y el número de la seguridad social de una tercera. Sigue siendo un documento falso, pero combina información real y genuina con información falsa y fraudulenta.
Documento de identidad manipulado
Por el contrario, un documento de identidad manipulado es un documento de identidad que, como su nombre indica, ha sido manipulado, cambiado o alterado. En este caso, se trata de cambiar datos como la fecha de nacimiento o la fotografía de un documento de identidad, a menudo con programas digitales como Photoshop.
El fraude de identidad, a veces conocido como fraude de identidad sintética, es un problema creciente para las organizaciones y empresas de todo el mundo y es imperativo que estén equipadas con la habilidad, el conocimiento y la tecnología para facilitar el proceso de detección de un documento de identidad falso.
3 formas de detectar los documentos de identidad falsos
Hay algunos signos indicativos a los que hay que prestar atención cuando se trata de detectar un documento de identidad falso. Algunos son más fáciles de detectar que otros, dependiendo de lo sofisticado que sea el documento. Algunos de estos signos son más fáciles de detectar a simple vista, mientras que otros requieren tecnología. Echemos un vistazo:
- Ausencia de elementos de seguridad: la mayoría de los documentos de identidad auténticos tienen elementos de seguridad difíciles de reproducir, como hologramas, kinegramas, marcas de agua, códigos de barras, imágenes de luz ultravioleta y letras en relieve. La ausencia de estos elementos en un documento de identidad es un indicador de que no se trata de un documento auténtico.
- Información incorrecta: la información incorrecta en un documento de identidad a menudo facilita la detección de un documento de identidad falso. Un documento de identidad falso puede contener información incorrecta, como la dirección, la fecha de nacimiento e incluso errores ortográficos en el nombre. Además, los formatos inconsistentes pueden ser un buen indicador de que estás ante un documento de identidad falso. Utilizar varios documentos de identidad para compararlos puede ser una buena forma de evitarlo.
- Características físicas: los signos más evidentes de que se trata de un documento de identidad falso son las características físicas. Los documentos de identidad auténticos suelen estar hechos de materiales resistentes, lo que los diferencia de sus equivalentes fraudulentos. Cuando busques un documento de identidad falso, fíjate en el tipo y el tamaño de letra y, sobre todo, en la consistencia a lo largo de todo el documento. Además, la calidad de la impresión puede delatarlo, un documento de identidad falso puede tener bordes irregulares y texto e incluso imágenes borrosos. Al examinar un documento de identidad físico, estas son algunas de las señales que hay que tener en cuenta.
Algunos de estos signos son más fáciles de detectar a simple vista, sin embargo, a medida que las redes criminales se vuelven más y más sofisticadas en la creación de documentos fraudulentos, esto es cada vez más difícil y casi imposible de hacer sólo confiando en el ojo humano. Por lo tanto, es cada vez más importante que las organizaciones adopten software de verificación de identidad en sus procesos de incorporación. En la siguiente sección, exploraremos algunas formas en que el software de verificación de identidad puede ayudar en estos procesos.
Reconocimiento de documentos de identidad falsos con tecnologías de verificación de documentos
Aunque la autenticación de los documentos de identidad puede hacerse manualmente, está sujeta a errores y equivocaciones. Existen tecnologías de verificación de documentos que pueden facilitar el proceso de detección de documentos de identidad falsos. Estas tecnologías son el OCR, el NFC, la IA y los escáneres MRZ. Veamos cómo cada una de ellas puede ayudar a detectar documentos de identidad falsos.
OCR
La tecnología OCR (“Reconocimiento Óptico de Caracteres”) permite que el software de verificación de documentos extraiga información importante de los documentos de identidad, como el nombre, la fecha de nacimiento, el número de documento, la firma y la fecha de vencimiento. Gracias al OCR, los datos extraídos pueden contrastarse fácilmente con bases de datos internas o externas para garantizar que la información existe, es válida o las personas son quienes dicen ser. Por ejemplo, durante los procesos de incorporación, el OCR resulta muy útil para extraer datos importantes de los documentos de identidad, agilizando el proceso de verificación de documentos y ahorrando tiempo.
NFC
NFC ( Comunicación de Campo Cercano) es una tecnología que permite a dispositivos como teléfonos y smartwatches intercambiar pequeños bits de datos con otros dispositivos y leer tarjetas equipadas con NFC a distancias relativamente cortas. Esta tecnología puede utilizarse para leer datos encriptados en el chip de documentos de identidad como pasaportes para autenticarlos, evitando así el fraude de identidad. Con la tecnología de verificación de identidad NFC, tienes la verificación de identidad en la punta de los dedos, convirtiéndola en un proceso rápido y eficaz.
MRZ
MRZ (Zona Legible por Máquina) es una sección específica que se encuentra en los documentos de identidad, especialmente en los pasaportes, y que contiene los datos personales del titular del documento en un formato que puede ser leído fácilmente por máquinas. Con los escáneres MRZ, las empresas pueden escanear, extraer y analizar información personal identificable, que no puede falsificarse fácilmente.
Algoritmos de IA
Los algoritmos de IA pueden analizar los datos EXIF (Formato de Archivo de Imagen Intercambiable) para determinar si una imagen ha sido alterada, cuándo y con qué software, por ejemplo. Los datos EXIF se refieren a los metadatos integrados en las imágenes digitales tomadas por cámaras y teléfonos inteligentes. La IA puede evaluar los metadatos para detectar si una imagen ha sido editada. Por ejemplo, si una imagen se ha modificado con un programa de edición como Photoshop, el algoritmo de IA puede escanear los datos EXIF y detectarlo, lo que a su vez puede marcarse en el proceso de verificación de la identidad.
A medida que aumenta el número de empresas que se inclinan por los procesos de incorporación digital, se produce un cambio creciente hacia un enfoque centrado en software para detectar un documento de identidad falso, ya que cada vez es más difícil detectarlos con el ojo humano. Un ejemplo de este tipo de software es Klippa DocHorizon, que explicaremos con más detalle en la siguiente sección.
Evita el fraude de identidad con Klippa
La solución de verificación de documentos de Klippa, Klippa DocHorizon, elimina la carga de evaluar y analizar manualmente documentos potencialmente fraudulentos. Utiliza tecnologías como OCR y machine learning para guiarte a través del proceso de detección de documentos de identidad falsos.
Si eres miembro del sector financiero, no basta con validar los documentos de identidad de acuerdo con los requisitos AML o KYC. Por eso ofrecemos una solución completa de verificación de identidad junto a nuestro software de verificación de documentos, que puede ayudarte a verificar a los clientes de forma rápida y fiable. No sólo puede analizar y escanear pasaportes, tarjetas de identidad y licencias de conducir, sino que también puede verificar la identidad de una persona a través de la verificación con selfie, la verificación biométrica, la verificación con NFC y la detección de liveness. ¡Despídete del fraude de identidad!
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