En la era digital actual, la facilidad para crear extractos bancarios falsos ha alcanzado niveles sin precedentes. Esta alarmante tendencia ha dejado a numerosas empresas dedicadas a la concesión de préstamos vulnerables a las trampas de estafadores y organizaciones criminales.
Sólo en 2022, alrededor del 70% de las instituciones financieras perdieron más de $500,000 por fraude. ¿Tu empresa también se ha visto afectada o buscas soluciones para protegerte? Entonces has llegado al lugar adecuado.
En este blog, repasaremos los signos que delatan la presencia de un extracto bancario falso y las ventajas de automatizar el proceso de verificación de extractos bancarios. ¡Sigue leyendo!
¿Cómo Pueden las Empresas Detectar Extractos Bancarios Falsos?
Detectar extractos bancarios falsos es uno de los pasos clave para proteger a tu negocio del fraude y mantener la seguridad financiera. No sólo eso, sino que dejar que los documentos falsos pasen desapercibidos supone una grave violación de las normas KYC (Conoce a Tu cliente) y AML (Antilavado de Dinero). ¿Qué puede hacer tu empresa para evitar el fraude en los extractos bancarios?
- Verifica la fuente: Como empresa, puedes validar la autenticidad de un extracto bancario poniéndote en contacto directamente con la institución financiera emisora. Para ello, puedes utilizar información de contacto verificada obtenida de fuentes oficiales, como el sitio web oficial del banco o los números de teléfono que figuran en documentos legítimos.
- Referencia con los registros originales: Puedes comparar el extracto bancario con registros internos o externos, como recibos de transacciones o registros bancarios digitales. Las discrepancias entre ambos pueden indicar un posible fraude o manipulación.
- Busca elementos de seguridad: Los extractos bancarios auténticos suelen contener elementos de seguridad difíciles de reproducir, como marcas de agua, hologramas o patrones específicos en el papel. Si examinas estos elementos, podrás determinar el grado de autenticidad de un extracto bancario.
Indicadores de Extractos Bancarios Alterados
Ahora que ya sabes qué estrategias utilizar, vamos a analizarlas en detalle. Como prometimos, vamos a contarte un secreto. Al examinar la autenticidad de un extracto bancario, hay que tener en cuenta algunos indicios. ¿Estás interesado? Aquí tienes las 6 señales de alarma más importantes:
- Tipos de Letra Inconsistentes: Los extractos bancarios falsos pueden presentar variaciones en los tipos de letra dentro del mismo documento, lo que sugiere que ciertas secciones han sido manipuladas o alteradas.
- Tamaños de Letra Incoherentes: Las incoherencias en los tamaños de letra de un extracto bancario pueden indicar que se ha alterado o añadido información específica. Un documento auténtico suele mantener un tamaño de letra uniforme en todo el documento.
- Números Redondeados: Los extractos bancarios alterados o falsos suelen incluir números enteros (por ejemplo, $10,000) en lugar de importes de transacciones más típicos, ya que los estafadores tienden a simplificar o manipular las cifras para que parezcan más convincentes.
- Errores Tipográficos: Los errores tipográficos frecuentes, como palabras mal escritas o signos de puntuación mal colocados, pueden ser indicativos de un extracto bancario alterado, ya que los cambios fraudulentos pueden no haber sido meticulosamente revisados.
- Totales Incorrectos: Los extractos bancarios alterados o falsos pueden incluir totales incorrectos, como la suma de las transacciones o el saldo final, que se desvían de lo que sería de esperar en base a las actividades bancarias legítimas. Estas discrepancias también deberían levantar sospechas.
- Cifras Poco Realistas: Algunas cifras son más realistas que otras. La adición excesiva de ceros a determinados importes de transacciones o saldos puede ser una señal de alarma. Las cifras poco realistas, como una transacción de $1,000,000 en lugar de $1,000, pueden indicar modificaciones fraudulentas y requerir una segunda mirada.
Verificación de Extractos Bancarios para Empresas con IA
Hasta ahora, te hemos explicado cómo detectar un extracto bancario falso. Pero, ¿puedes garantizar que puedes detectar un intento de falsificación de un extracto bancario a simple vista?
La realidad es que confiar simplemente en la verificación manual de los extractos bancarios puede resultar perjudicial para tu negocio, ya que los seres humanos somos propensos a cometer errores. Esto es especialmente cierto si tiene que procesar una gran cantidad de documentos.
Entonces, ¿cómo puedes verificar los extractos bancarios sin pasar horas en comprobaciones manuales y seguir equivocándote? Pues bien, nos gustaría darte la bienvenida al mundo de la automatización impulsada por IA. A continuación te presentamos las tecnologías de IA que pueden ayudarte en tus procesos de verificación de extractos bancarios.
- OCR ( Reconocimiento Óptico de Caracteres) de Extractos Bancarios: Con la tecnología OCR, puedes extraer con precisión los datos de los extractos bancarios, garantizando una recuperación de la información rápida y fiable.
- Análisis de Datos EXIF: Los algoritmos basados en IA pueden entrenarse para escanear y analizar los datos EXIF ( Formato de Archivo de Imagen Intercambiable), con el fin de detectar si un documento ha sido alterado con diversos programas de edición de fotos y documentos. Esta opción te permite detectar posibles extractos bancarios falsos con mucha mayor precisión.
- Verificación de Extractos Bancarios con Software de Procesamiento Inteligente de Documentos: El software de procesamiento inteligente de documentos utiliza OCR para extraer datos de extractos bancarios para validarlos con reglas predeterminadas y contrastarlos con fuentes de datos existentes. Utilizando algoritmos de machine learning para examinar patrones de transacciones, el software es capaz de encontrar anomalías y posibles fraudes.
Suena impresionante, ¿verdad? Averigüemos por qué.
El uso de software basado en IA para automatizar el proceso de verificación de documentos es sin duda la mejor solución para detectar extractos bancarios falsos.
Detecta Extractos Bancarios Falsos con Klippa DocHorizon
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- Minimiza el fraude: Reduce los documentos fraudulentos y protege tu negocio del fraude.
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