Software KYC para a Conformidade
Melhore a conformidade com o software KYC DocHorizon da Klippa. Uma solução segura, disponível via API & SDK (web e móvel). Alimentado por IA.
Aprovado por mais de 1000 marcas em todo o mundo
O que é o software KYC?
O software Conheça o Seu Cliente (Know Your Client) é uma das soluções AML KYC alojada tanto no servidor da empresa como na nuvem por um fornecedor KYC. O software é utilizado para verificar identidades para aderir aos regulamentos de Antilavagem de Dinheiro (AML). Com o software, as empresas podem assegurar a conformidade, realizando avaliações baseadas no risco, anonimizando dados sensíveis, verificando identidades, extraindo dados, e validando dados cruzados.
Módulos da Klippa DocHorizon para o software KYC
Os módulos da Klippa DocHorizon podem ser utilizados para automatizar tarefas dentro dos processos KYC. Os módulos mais comuns utilizados no software KYC incluem o OCR, a digitalização móvel, a verificação de identidade, a verificação baseada em NFC, e a anonimização de dados. Cada um destes módulos pode ser utilizado independentemente ou em conjunto para tornar o seu processo KYC mais seguro e eficiente.
Componentes-chave do software KYC
Possibilidades de Integração
Uma das coisas mais importantes é o facto de empresas conseguirem facilmente integrar o software KYC com uma Interface de Programação de Aplicações (API) ou um Kit de Desenvolvimento de Software (SDK) bem documentados. A Klippa DocHorizon pode ser acedida e integrada através de uma ligação API, permitindo às empresas verificar os seus clientes sem esforço. Pode solicitar uma chave para permitir que os seus programadores testem as nossas soluções.
Segurança e Privacidade de Dados
Ao lidar com dados sensíveis, especialmente com informações de identificação pessoal (PII), organizações devem assegurar que a segurança e a privacidade de dados estejam de acordo com as normas da GDPR. O software KYC da Klippa foi desenvolvido tendo estas normas regulamentares em mente, não armazenando quaisquer dados nos servidores. Além disso, a solução pode ajudar a evitar penalizações através de características de anonimização de dados.
Localização de Dados
Existem preocupações quando se trata de verificações Conheça o Seu Cliente (KYC), incluindo roubo de contas, falsificações profundas, ou fraude documental. Alguns fornecedores de KYC oferecem algumas funcionalidades dentro do seu software KYC para resolver algumas destas questões. A Klippa DocHorizon, por exemplo, acrescenta camadas de segurança com verificações liveness e deteção de fraude documental. Isto permite às empresas assegurar a conformidade com a AML & KYC, através de tecnologia sofisticada. Além disso, a DocHorizon pode também ser instalada no local para manter os dados seguros dentro da sua infraestrutura.
Características das tecnologias KYC
Gestão da Conformidade
Tecnologias KYC, tais como a IA ou ML, são utilizadas para fornecer uma plataforma automatizada e centralizada para monitorizar todas as políticas e procedimentos de conformidade KYC & AML em vigor. Muitas vezes em conjunto com os responsáveis da AML, as tecnologias KYC podem ajudar a acompanhar o progresso e a cumprir a conformidade regulamentar.
Perfil de Risco
O software que utiliza as tecnologias KYC pode ajudá-lo a selecionar instantaneamente os clientes para uma avaliação de risco com listas de vigilância e bases de dados globais. Uma vez atribuída uma pontuação de risco aos clientes, será mais fácil categorizá-los para prosseguir com o processo de diligências a clientes (CDD).
Trilha de Auditoria
Percorrer manualmente a trilha de auditoria financeira leva o seu tempo. Por conseguinte, as organizações financeiras podem simplificar o fluxo de trabalho com a automatização, para um procedimento de verificação de identidade mais rápido e mais preciso. É desta forma que o software KYC pode ajudar com o OCR.
Perguntas Mais Frequentes
Como funciona o nosso software KYC?
Como funciona o nosso software KYC?
Uma vez que o processo KYC consiste em múltiplas etapas, oferecemos múltiplos módulos para as apoiar. Estes módulos podem ser utilizados em conjunto ou separadamente, dependendo das suas necessidades.
Com o nosso módulo OCR, pode primeiro carregar um ficheiro ou documento para o software através da web, aplicação, ou por email. A partir desse ponto, o software classifica o tipo de documento com Machine Learning. Os campos de dados são então reconhecidos e extraídos num formato legível por máquina (JSON, CSV, PDF, e muito mais). O OCR e outras tecnologias de IA são utilizadas para assegurar a validade dos dados e assinalar possíveis tentativas de fraude.
O nosso módulo de Verificação de Identidade permite que os seus clientes digitalizem os seus documentos de identificação, tenham os seus dados extraídos, tirem uma selfie de si próprios, e completem uma verificação liveness para um onboarding remoto seguro.
Do ponto de vista da implementação, basta implementar o nosso API ou SDK de Verificação de Identidade na sua plataforma web ou móvel. Isto pode ser feito no prazo de 1 dia.
Que tecnologias KYC a Klippa utiliza?
Tecnologias KYC que a Klippa utiliza
– Verificação Biométrica
– Verificação de Identidade
– Verificação de Identidade com NFC
– OCR de Documentos de Identificação
– Verificações Liveness
A Klippa usa IA para verificar documentos?
Sim, usa. A IA é combinada com outra tecnologia para verificar a autenticidade dos documentos. A nossa IA é continuamente treinada para se manter atualizada e apanhar a maior percentagem de fraude possível.
Ao lado da IA, a Klippa utiliza tecnologia forense de imagem, OCR e verificações cruzadas para apanhar documentos fraudulentos.
Em que plataformas é que funciona?
A nossa API pode ser implementada em qualquer aplicação web ou móvel à escolha. A principal fonte de comunicação é o JSON, pelo que é independente de linguagens de programação específicas.
Os nossos SDKs foram construídos com IOS (Swift) nativo e Android (Kotlin) nativo. Isto significa que podem ser implementados em aplicações nativas, mas também podem ser envolvidos em linguagens de plataforma cruzada, tais como Xamarin, ReactNative, Nativescript, Flutter, PhoneGap, Cordova, Ionic e mais.
Os nossos SDKs foram construídos com IOS (Swift) nativo e Android (Kotlin) nativo. Isto significa que podem ser implementados em aplicações nativas, mas também podem ser envolvidos em linguagens de plataforma cruzada, tais como Xamarin, ReactNative, Nativescript, Flutter, PhoneGap, Cordova, Ionic e mais.
A Klippa tem documentação?
Sim, temos!
A Klippa foi construída por programadores, para programadores. Por isso, sabemos da importância de uma boa documentação. Ambas as nossas soluções API e SDK têm a documentação certa para as facilmente implementar nas suas aplicações móveis ou web.
Quais são os benefícios de utilizar a DocHorizon?
Os benefícios de utilizar a DocHorizon para a automação KYC
– Fácil digitalização de documentos em papel
– Tempo de resposta rápido
– Erros humanos minimizados
– Escalabilidade
– Custos operacionais reduzidos
E quanto à privacidade e segurança?
A privacidade e a segurança são muito importantes para nós.
A Klippa não armazena os dados dos clientes. Os dados são sempre tratados ao abrigo de um contrato de processamento de dados (DPA) e todos os serviços da Klippa estão em cumprimento com GDPR.
Toda a transferência de dados é feita através de ligações seguras SSL. Os servidores têm certificação ISO e, por defeito, estão localizados em Amesterdão, Países Baixos. A obtenção de um servidor personalizado num local à escolha é possível em qualquer local do mundo.
A nossa segurança é testada através de testes de invasão por terceiros para garantir sempre a mais alta tecnologia de segurança.
Empresas que utilizam a Klippa poupam tempo, reduzem custos, asseguram a conformidade e previnem fraude. Está pronto para melhorar?
Perguntas?
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